Risco Software
  • Produkty
    • Risco KSeF
    • Cesarz_ERA
    • Cesarz_SFTR – Rozporządzenie SFTR
    • Cesarz_MiFIR – MiFID II/MiFIR
    • Cesarz_BE – MiFID II
    • Cesarz_SI – MiFID II
    • Cesarz_CCP – EMIR
    • Cesarz_TR – EMIR
    • Risco FinApi – PSD2
    • Risco CMOS
    • Risco Printouts Generator
    • Risco JPK – Jednolity Plik Kontrolny
    • Risco Zarządzanie Gotówką Banku
    • Risco Elektroniczne Zajęcia
    • Risco Informacja Kredytowa
    • Risco Płatności Ekspresowe
  • Rozwiązania
    • Systemy transakcyjne banków
    • Systemy do obsługi procesów kredytowych
    • Systemy do bankowości elektronicznej
    • Systemy kontroli przepływu dokumentów
    • Systemy raportowania
    • Risco Rozpoznawanie Tekstu – system typu OCR
    • Systemy obsługi sprzedaży
    • Systemy Front-end dla instytucji finansowych
  • Usługi IT
    • Systemy informatyczne na zamówienie
    • Utrzymywanie systemów IT
    • Analiza biznesowa jako usługa IT
    • Testowanie systemów IT
    • IT Project Management
    • Wdrażanie gotowych rozwiązań IT
    • Systemy i aplikacje mobilne
    • Systemy informatyczne w chmurze
  • Firma
    • O firmie Risco Software
    • Zespół
    • Rekrutacja
    • Aktualności
    • Informacja RODO
    • Seminaria
  • Klienci
    • Firmy
    • Referencje od klientów dla Risco Software
    • Case studies
  • Know-how
    • Jak to robimy
    • R&D
    • Artykuły
  • Kontakt
    • Dane kontaktowe
  • EN
  • Menu Menu

Know-How

Jak to robimy  |  R&D  |  Artykuły

Dlaczego banki i domy maklerskie już teraz powinny skupić się na dyrektywie MiFID2?

Prace banku nad MiFID2/MiFIR – nowym zestawem przepisów unijnych zapewniających ochronę inwestorów, ład korporacyjny i przejrzystość rynkową – już teraz muszą nabrać tempa.  Raportowanie do regulatora zdarzeń na papierach wartościowych i transakcjach pochodnych będzie się bowiem odbywać w nowy sposób w stosunku do MiFID1 i obejmie m.in. dostarczanie informacji dotychczas nie gromadzonych (np. „decision maker”) oraz o innej charakterystyce niż np. w EMIR, czy wykorzystanie nowego formatu technicznego danych.

Wchodzące zmiany dotyczą działalności maklerskiej i bankowej, co przełoży się też na modyfikacje w systemach IT, z których korzystają departamenty  treasury, custody oraz biura/domy maklerskie. By zdążyć z przygotowaniem i wdrożeniem rozwiązań na czas (styczeń 2018r.) trzeba zdać sobie sprawę, że objętość treści regulacji jest siedmiokrotnie większa w porównaniu do MiFID1.

Raportowany zakres danych będzie kilkunastokrotnie zwiększony (więcej typów transakcji, skomplikowane wyjątki, różne rodzaje kontraktów dedykowanych różnym podmiotom, możliwość raportowania za stronę trzecią, zwiększenie liczby pól, zdarzenia okołotransakcyjne, inny format danych). Dobrym przykładem są – dotąd nieraportowane – transakcje IRS, choć tylko niektóre zdarzenia z nimi związane będą przekazywane do KNF.

Wymogiem zostaną objęte nowe obszary np. Custody, czyli raportowaniu podlegnie m.in. transfer papierów wartościowych między rachunkami klientów.

Nowością jest zakaz nadmiarowego i podwójnego raportowania, bank lub dom maklerski będzie musiał precyzyjnie wyznaczać zakres raportowanych informacji i powiadamiać KNF o sytuacjach zaraportowania spoza wymaganego zakresu. Czeka je także (na żądanie KNF) wdrożenie procesu uzgodnienia zaraportowanej już informacji z systemami źródłowymi i identyfikacji niezaraportowanych transakcji a także przechowywania informacji o poprawieniu lub skasowaniu raportu.

Mając na uwadze wytyczne ESMA, system IT dedykowany spełnieniu wymogów musi zapewniać raportowanie do nadzorcy w sposób nie nadmiarowy i bez powtórzeń, z zapewnieniem: testowania procesu raportowania, uzgodnienia z próbkami danych z KNF, kompletności i wykluczania błędów oraz zgodności ze stanem faktycznym i terminowości, przejrzystości przed- i post-transakcyjnej.

Biorąc pod uwagę, że raportowanie jest jednym z kilkunastu istotnych wymogów MiFID2/MiFIR, które wpływają na systemy IT, oraz że wymogi te są ze sobą wzajemnie powiązane, zakres i stopień złożoności projektów regulacyjnych do zrealizowania w roku 2017 jest wyjątkowo duży. Już za chwilę w tych samych obszarach bankowości zaistnieje obowiązek wdrożenia EMIR2, SFTR czy PRIIPS.

Projekt wdrożeniowy w banku z wykorzystaniem systemu Cesarz_MiFIR autorstwa Risco Software, dedykowanego regulacji MiFID II / MiFIR obejmuje m.in:

Identyfikację systemów źródłowych, a w nich wyszukanie transkacji i zdarzeń.
2. Mapowanie do raportów regulacyjnych.
3. Dodatkową logikę przetwarzania danych, walidacji, notyfikacji, automatyzacji.
4. Plan przepływu danych ze wskazaniem niezbędnych zmian biznesowych, procesowych i technicznych.
5. Programowane interfejsy do systemów źródłowych niezależnie od ich typu/sposobu dostępu – włączając w to odpowiednie tagowanie zdarzeń z systemów CRM.
6. Migrację danych z dotychczasowych aplikacji raportowych.
7. Rozwiązania dla obsługi retencji danych dla celów audytowych.
8. Organizację procedur biznesowych raportowania z dedykowanymi rozwiązaniami w zakresie zasad logowania/ bezpieczeństwa.
9. Wybór schematu (U2A lub A2A), scenariusza (transakcje własne i klientowskie tzw. 3rd – party) podmiotowości (transakcje banku lub też dodatkowo biura maklerskiego) wysyłki danych do regulatora i zakresu regulacyjnego (łącznie z innymi reżimami raportowania np.: EMIR, SFTR).

Cezary Gocłowski, Kamil Kabara, Miesięcznik Finansowy Bank 03/2017

Wróć do Artykułów

Risco Software Sp. z o.o.
Al.  Jerozolimskie 123a

02-017 Warszawa

tel. +48 22 622 58 33

fax. +48 22 622 58 34

e-mail: kontakt@riscosoftware.pl

Firma

  • Firma
    • O firmie Risco Software
    • Zespół
    • Rekrutacja
    • Aktualności

Produkty

  • Produkty
    • Cesarz_ERA
    • Cesarz_SFTR – Rozporządzenie SFTR
    • Cesarz_MiFIR – MiFID2/MiFIR
    • Cesarz_BE – MiFID II
    • Cesarz_SI – MiFID II
    • Cesarz_CCP – EMIR
    • Cesarz_TR – EMIR
    • Risco FinApi – PSD2
    • Risco CMOS
    • Risco Printouts Generator
    • Risco JPK – Jednolity Plik Kontrolny
    • Risco Zarządzanie Gotówką Banku
    • Risco Elektroniczne Zajęcia
    • Risco Informacja Kredytowa
    • Risco Płatności Ekspresowe

Rozwiązania

  • Rozwiązania
    • Systemy transakcyjne banków
    • Systemy do obsługi procesów kredytowych
    • Risco Rozpoznawanie Tekstu – system typu OCR
    • Systemy obsługi sprzedaży
    • Systemy raportowania
    • Systemy kontroli przepływu dokumentów
    • Systemy do bankowości elektronicznej
Polityka prywatności | Mapa strony | Copyright © 2016 Risco Software Sp. o.o.
  • Facebook
  • LinkedIn
Komentarz Doroty Anny Wróblewskiej do Raportu Specjalnego „Zarządzanie wierzytelnościami.... Rekomendacja dla Generatora Wydruków Rekomendacja dla Generatora Wydruków w konkursie HIT ROKU Gazety Bankowej
Our website uses Cookies. By continuing to surf this website, you consent that we will continue using cookies to measure and understand how our web pages are viewed and to improve the way our website works. Accept   Read more.
Privacy policy

Privacy Overview

This website uses cookies to improve your experience while you navigate through the website. Out of these, the cookies that are categorized as necessary are stored on your browser as they are essential for the working of basic functionalities of the website. We also use third-party cookies that help us analyze and understand how you use this website. These cookies will be stored in your browser only with your consent. You also have the option to opt-out of these cookies. But opting out of some of these cookies may affect your browsing experience.
Necessary
Always Enabled
Necessary cookies are absolutely essential for the website to function properly. This category only includes cookies that ensures basic functionalities and security features of the website. These cookies do not store any personal information.
Non-necessary
Any cookies that may not be particularly necessary for the website to function and is used specifically to collect user personal data via analytics, ads, other embedded contents are termed as non-necessary cookies. It is mandatory to procure user consent prior to running these cookies on your website.
SAVE & ACCEPT
Scroll to top