System do obsługi funduszy inwestycyjnych

Branża:  Bankowość
Obecna liczba użytkowników: 2000
Kraj: Polska
Rodzaj rozwiązania: portale intranetowe
Cele projektu: obsługa funduszy inwestycyjnych
Zastosowane technologie: ASP.NET; VB.NET; C#; WCF, IIS, Microsoft SQL Server

Podstawowymi celami wdrożenia aplikacji FrontEnd były m.in.:

• skrócenie procesu obsługi klienta;
• wyeliminowanie wielu błędów występujących w dotychczasowych procesach (poprzez automatyczny import danych z zewnętrznych systemów bankowych);
• wprowadzenie kontroli wprowadzanych danych;
• wyeliminowanie niepotrzebnych, dodatkowych aplikacji;
• zautomatyzowanie statystyk i raportów;
• automatyczne obciążanie kont klientów.

Dodatkowym celem funkcjonalnym było wprowadzenie elastycznego narzędzia, w którym mogłaby zaistnieć możliwość zarządzania wydrukami wniosków o  fundusze inwestycyjne i ewentualna modyfikacja samych wniosków bez potrzeby kolejnych zmian w systemie. W dotychczasowym rozwiązaniu dochodziło do setek interwencji miesięcznie wskutek jego błędnego działania na poziomie oddziałów. Poprawianie błędów było kosztowne i  pracochłonne, często wymagało nawet podpisywania nowych zleceń.

W nowym procesie najczęstsze pomyłki przy wypełnianiu formularzy (np. brakujące dane demograficzne, niepoprawny lub brakujący numer rejestru lub zła data) zostały wyeliminowane przez automatyczne importowanie danych. Wyeliminowanie tych pomyłek przyczyniło się do zmniejszenia kosztów i skróciło czas opracowywania typowego zlecenia zarówno po stronie oddziałów, jak i sprzedawców.

Aplikacja kliencka została przygotowana przez Risco Software z wykorzystaniem .NET Framework 3.5. Działa ona na serwerze Microsoft Windows 2003 Server i wykorzystuje oprogramowanie Internet Information Services 6.0. Na aplikację składa się zestaw stron ASPX, HTML oraz plików graficznych. Aplikacja komunikuje się z bazą danych SQL Server za pośrednictwem metod ADO.NET. Przyjęte rozwiązanie jest zgodne ze standardami banku w zakresie Local Systems Development. Dodatkowym elementem systemu jest serwis używany do importu danych słownikowych oraz generacji wszystkich potrzebnych w systemie raportów. Do połączeń z wewnętrznymi systemami banku aplikacja wykorzystuje usługi sieciowe WCF (Windows Communication Foundation). Aplikacja webowa dodatkowo wykorzystuje zewnętrzny komponent, dzięki któremu powstają wydruki PDF z umowami dla Klientów.

System do obsługi funduszy inwestycyjnych wprowadza księgowania do  systemu wewnętrznego eliminując możliwość popełnienia ewentualnych błędów. Doradca wpisuje każde zlecenie dotyczące funduszy na formularzu aplikacji webowej. Formularz ten jest w pełni konfigurowalny przez supervisorów, a w przypadku zmian zwartości formularza nie jest wymagana modyfikacja systemu.

System pamięta dane klienta i pobiera je z systemu wewnętrznego banku, wg nr GRB lub PESEL. Wprowadzone przez doradcę zlecenie powoduje automatyczną blokadę środków na rachunku klienta (a po jego autoryzacji uznanie konta przejściowego przypisanego danemu funduszowi w słownikach systemu).

Zlecenie jest drukowane i  podpisywane przez doradcę i klienta. Autoryzacja jest dokonywana przez supervisorów w oddziałach. W określonym dla danego funduszu czasie operacje wykonują tzw. „paczkowanie” (batching), czyli zamknięcie transmisji zleceń wprowadzonych przez oddziały oraz odbywa się potwierdzanie zleceń (contracting). Wadliwe aplikacje, z których bank wcześniej korzystał zostały wyeliminowane i zastąpione przez system opracowany i wdrożony przez Risco Software.